▎活動內容
收支×保險×投資，人生4階段富足全攻略，一生都受用的財務幸福行動
從單身到退休都不為錢煩惱，盤點人生各階段與金錢的關係…
▍你是否陷入常見的財務迷思？
「投資ETF，月月加薪好誘人」
→穩定配息是基金公司的「遊戲規則」，別光以此衡量績效表現。
「有土斯有財，買房當然穩賺」
→房產增值需要時間發酵，房市再熱都可能供過於求。
「保險不僅分散風險，還能節稅」
→免稅額度及相關條款皆有規範，保險首要考量應是「保障」。
「黃金抗通膨，就算阿共打來也不怕」
→沒有100％正確的決策，資產配置要視財務目標而調？
來看看事實，跟著專家培養正確的金融素養……
▍不同人生階段，規劃重點大不同
有人提早財務自由，就有人總是錢不夠用，關鍵差異在於如何因應不同人生階段各自的財務難題——財務規劃該是動態的！你是否也有以下盲點？該怎麼填平財務缺口？
【單身】一人飽全家飽，單身省最大！？
→光是節流還不夠，怎樣有效收支管理，把錢留住才是當務之急。
【雙薪】雙薪生活優渥，最快擁抱財務自由！？
→經濟上取得領先地位，也最容易透支，財務隱憂別輕忽。
【三明治】老小包夾壓力山大，是不是該先找投資標的？
→減壓首重備好緊急預備金，接下來才是策略調整。
【退休準備】退休金縮水、親緣淡薄，難道只能當下流老人？
→考量通膨和餘命，打造理想老後靠4個關鍵。
▍「以終為始」思考，擁抱金錢和生活的掌控權
做任何財務決定前，先思考「未來想要的生活」，才好回推、優化達成每個目標的規劃，這才是平衡風險與需求的最佳做法。
財富不只是金錢的累積，更是生活的品質和自由的體現，人生不同階段都有其獨特的狀態、機會與面對的問題。如何「以終為始」，勾勒符合個人生活態度與價值觀的財務藍圖，從收支盤點、投資到保險……長期培養屬於自己的理財智慧，掌握財務自主權，享受富足而有意義的生活，達成「財務幸福」。
▎活動時間地點
- 活動時間：2025/4/26 (六) 16:00 - 17:00（可提前5分鐘報到）
- 地點：Milk Bar by BKA (台北市松山區南京東路三段269巷6-1號)
- 人數：20人
▎專家推薦（依姓氏筆畫排列）
Vito大叔｜設計人生教練、人氣播客、圖文作家
小車X存股實驗｜《給存股族的ETF實驗筆記》作者
山東｜THED品牌負責人
江季芸｜理財教育作家
吳家德｜NU PASTA總經理、職場作家
雨果｜《ETF存股》系列作者
郝旭烈｜郝聲音Podcast主持人
曾培祐｜注意力設計師
楊大正｜火氣音樂負責人
趙胤丞｜企管講師、顧問
鄭俊德｜閱讀人社群主編
▎線上分享
▎作者介紹
定方財務顧問 洪哲茗 總經理/財務顧問
- 專業證照：國際特許財務分析師(CFA)
- 專長為家庭財務規劃、小店家財務顧問，目前協助的客戶遍及高雄、台南、屏東及台北。 理想是能將財務規劃的觀念推廣到社會的每個角落，實現以金融專業為社會創造價值的理想。
定方財務顧問 邱茂恒 執行副總/財務顧問
- 專業證照：國際認證理財規劃師 (CFP)
- 專長為個人與家庭的保險、投資、財務諮詢規劃，致力財商觀念的推廣。透過各類讀書會分享投資理財、哲學、心理學等觀念，並且也擔任相關講座講師。
▎定方新聞報導
